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防洗钱 美国扩大监视大额买房范围 你的预算会被    熊宝宝撰文    发布时间: 2017-08-24 22:26

8月22日,美国财政部下属金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network, 简称Fin CEN)在其官网上发布通报,宣布修订“特定地区指令”(Geographic Targeting Orders,简称GTOs),旨在打击房地产市场的洗钱活动,并新增檀香山为该计划覆盖的新增城市,同时还扩大了该计划涉及的交易范围

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GTOs始于2016年3月,今年2月已延长过一次,本应于8月22日到期,该计划要求产权保险公司核实在纽约市、洛杉矶、旧金山、圣安东尼奥、圣地亚哥、迈阿密等大城市及市郊全现金购买豪华物业的有限责任公司的实际所有人。上述指令指出,鉴于最新颁布的《以制裁反击美国敌人法案》(Countering America ’ s Adversaries Through Sanctions Act),Fin CEN应该扩大GTOs的覆盖区域,于是将夏威夷的檀香山市县新增到监控区域内


指令覆盖的交易范围要求体现出以下特点,首先要确定购买实体为法律实体。其次购置的是住宅,并标注出覆盖区域内不同地区的购买价格的警示范围:

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1,德克萨斯州贝克萨尔郡购买总价≥50万美元;

2,佛罗里达州迈阿密郡、布劳沃德郡、棕榈滩购买总价≥100万美元;

3,纽约市布鲁克林区、皇后区、布朗克斯区、史坦顿岛的购买总价≥150万美元;

4,加利福尼亚州圣地亚哥、洛杉矶、旧金山、圣马特奥、圣克拉拉购买总价≥200万美元;

5,纽约市曼哈顿地区购买总价≥300万美元;

6,夏威夷檀香山购买价格≥300万美元。


再次,购买时没有借助银行贷款或是其他融资方式,或者是通过银行本票、保兑支票、旅游支票或是个人支票等转账方式。

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作为数据收集工作的一部分,Fin CEN还宣布将监控范围扩大到了电汇等交易。要求美国的产权保险公司识别出在以上地区内购买地产的壳公司背后的自然人。


同日,FinCEN还发布了通告,向金融机构和房地产行业提供如何识别与房地产交易相关的洗钱风险信息,包括通过壳公司购置豪华物业,尤其是不用传统的交易方式购买。这些交易被犯罪贩子用来洗钱,以掩盖他们的真实身份。


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通报中还举出了实例以供金融机构和产权保险公司甄别:房地产经纪人Anthony Keslinke 2016年因欺诈和洗钱被控罪。Keslinke在2011至2014年间利用“稻草买家”(straw buyer),以全额现金购买北加州的房地产,再转售出去,从而获得巨额回报。


*来源:美国中文网。


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